금융소비자 정보 '연금저축 어드바이저' 활용법

부족한 연금 저축액 얼마인지 한눈에 알아볼 수 있는 서비스

자신의 정보(출생 시점과 퇴직 시점, 연금가입 내역 등)를 입력하면 부족한 노후 자금 규모와 개인의 투자성향에 알맞은 연금 저축 상품을 안내해 주는 서비스가 오늘 9일자로 시작되었습니다. 금융소비자정보 포털사이트 '파인'에서 '연금저축 어드바이저' 서비스를 확인할 수 있습니다. 파인 링크(http://fine.fss.or.kr)에서 '연금저축 어드바이저'를 누르면 해당 서비스를 이용하실 수 있습니다.

▲ 파인 > 연금저축 어드바이저

<연금저축 어드바이저 활용법>

노후 재무 진단 : 태어난 시점, 퇴직 시점, 연금 가입 내용 등 정보를 입력하면 부족한 노후 자금과 필요한 추가 납입액 계산

맞춤형 상품 안내 : 원금 손실 부담 여부, 납부, 수령 밥법 등 개인 성향에 맞는 연금저축 상품 안내

금융 전문가 자문 : 재무 진단, 연금저축 상품 정보를 바탕으로 금융 전문가 무료 재무 상담

정확하게 이용하시려면 금융감독원-연금포털 사이트 가입(https://100lifeplan.fss.or.kr) 자신의 연금정보를 직접가져와 정보를 제출하시면 됩니다. 회원가입을 하시면 정보를 확인하는데 대략 6일 정도(주말 포함) 소요되는 것으로 보입니다. 바로 확인되지 않는 점도 참고하시길 바랍니다.

▲ 통합연금포털 사이트▲

연금저축 어드바이저를 이용하면 별도 회원가입하지 않아도 출생시점, 퇴진연월, 연금정보(국민연금, 퇴직연금, 개인연금)를 입력하면 부족한 노후 자금과 필요한 추가 납입액을 알려주고 있습니다. 노후자금이 많이 모자란 것으로 저는 확인되었습니다. ^^; 맙소사. 

<예시>

자신의 퇴직 예정 : 만 55세(2040년 1월)

연금자산 : 월 45만원 부족

연금자산마련 : 현재부터 퇴직전까지 매월 67만원을 추가 납입

앞으로 노후 생활비, 물가 상승률, 기대 수익률, 부동산이나 현금 등 연금 이외의 자산 등을 개개인 상황에 맞제 조정해서 노후 자금을 산정해 보는 것입니다. 원금 손실 여부, 보험료 납부 및 연금 수령방법, 수수료 등 자신의 투자 성향을 입력하면, 이에 알맞은 상품을 소개해 줍니다. 안내된 상품은 우익률, 공시이율, 설정액 등 여러 기준에 따라 정렬, 재무진단 및 상품 조회 결과는 전자파일(PDF)로 다운로드 받을 수 있습니다.

<예시>

연금저축신탁(은행)

연금저축펀드(증권)

연금저축보험 종신형(생명보험)

연금저축보험 확정형(손해보험)

재무 진단과 안내받은 연금저축 상품을 바탕으로 금융 전문가(5년이상 경력)로부터 무료 상담도 받아볼 수 있습니다.